Notre expertise

Optimisation fiscale pour patrimoine privé

Réduire son imposition de façon pérenne ne s'improvise pas. Notre approche consiste à intégrer la dimension fiscale dans une stratégie patrimoniale globale, plutôt qu'à empiler des dispositifs sans cohérence.

Les leviers que nous mobilisons

Plan d'Épargne Retraite (PER) : déductibilité des versements et capitalisation jusqu'à la retraite.

Démembrement de propriété : transmettre la nue-propriété pour réduire l'assiette taxable et préparer la succession.

FCPI, FIP, FCPR : investissement dans le non-coté avec réduction d'impôt sur le revenu.

SCPI européennes : revenus fonciers à fiscalité allégée pour les contribuables fortement imposés.

Donation, démembrement temporaire, holding patrimoniale : optimisation de l'IFI et de la transmission.

Notre méthode

Nous partons toujours de vos objectifs de vie et de votre situation fiscale réelle (TMI, revenus, patrimoine, IFI). L'optimisation est un moyen, pas une fin.

Nous vous présentons plusieurs scénarios, avec leur impact fiscal à court, moyen et long terme. Vous gardez la main sur les décisions.

Questions fréquentes

Quand faut-il commencer à optimiser sa fiscalité ?

Idéalement plusieurs mois avant la fin de l'année civile. Mais certaines stratégies (démembrement, donation, holding) demandent une réflexion sur plusieurs années.

Le PER est-il toujours intéressant ?

Le PER est particulièrement pertinent pour les contribuables fortement imposés (TMI 30 % et plus). Nous vérifions toujours l'adéquation avec votre tranche marginale et votre horizon retraite.

Envie d'échanger ?

Premier échange en visio ou à notre cabinet du 25 rue de Ponthieu, 75008 Paris.